Politica AML

1. Scopul politicii

Această politică descrie măsurile prin care Starsten Ltd., societate înregistrată în Insulele Virgine Britanice și titulară a licenței Kahnawake nr. 01056, previne și combate spălarea banilor și finanțarea terorismului pe platforma Bizzo, disponibilă pe bizzo-ro.com.

Politica se aplică tuturor jucătorilor și tuturor tranzacțiilor efectuate pe platformă și completează Termenii și condițiile și regulile de verificare a contului (KYC).

2. Cadrul de referință

Ne aliniem standardelor internaționale în materie, în special recomandărilor Grupului de Acțiune Financiară (FATF) și cerințelor autorității care ne-a acordat licența, Kahnawake Gaming Commission. Pentru jucătorii din Spațiul Economic European avem în vedere și cadrul european de prevenire a spălării banilor, iar pentru jucătorii din România Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și regulile aplicabile jocurilor de noroc la distanță prevăzute de Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 77/2009.

3. Măsuri de cunoaștere a clientelei

Înainte de a permite retrageri și ori de câte ori circumstanțele o impun, aplicăm măsuri standard de cunoaștere a clientelei:

• identificarea și verificarea identității jucătorului pe baza unui act de identitate valabil;
• confirmarea vârstei de minimum 18 ani;
• verificarea adresei de domiciliu printr-un document emis în ultimele 3 luni;
• confirmarea titularității metodei de plată utilizate;
• verificarea jucătorului în listele de sancțiuni internaționale și în listele de persoane expuse public (PEP).

Documentele se încarcă în secțiunea „Verificare documente” din profilul jucătorului și trebuie furnizate în termen de 30 de zile de la solicitare.

4. Măsuri suplimentare de verificare

Aplicăm măsuri suplimentare, inclusiv solicitarea de documente privind originea fondurilor și a averii, atunci când:

• volumul cumulat al depunerilor sau al retragerilor atinge pragurile interne de monitorizare;
• jucătorul este o persoană expusă public, un membru al familiei sau un asociat apropiat al acesteia;
• jucătorul are legătură cu o jurisdicție cu risc ridicat;
• tiparul de joc sau de plată nu corespunde profilului declarat al jucătorului;
• se utilizează criptomonede în tranzacții de valoare ridicată.

Documentele acceptate pentru dovedirea originii fondurilor includ fluturași de salariu, extrase bancare, documente fiscale, contracte de vânzare sau documente privind o moștenire.

5. Monitorizarea tranzacțiilor

Toate depunerile și retragerile sunt monitorizate automat și, acolo unde este cazul, analizate manual de departamentul de conformitate. Sunt considerate indicii de risc, printre altele:

• depuneri repetate urmate de cereri de retragere fără activitate de joc semnificativă;
• utilizarea mai multor metode de plată care nu aparțin titularului contului;
• fragmentarea sumelor pentru a evita pragurile de verificare;
• încercări de transfer de fonduri între conturi de jucători;
• tranzacții cu adrese de criptomonede asociate unui risc ridicat;
• refuzul nejustificat de a furniza documentele solicitate.

6. Reguli privind plățile

• Contul de joc servește exclusiv pentru a juca și a paria, nu ca instrument de plată sau de economisire.
• Sunt acceptate doar metodele de plată aflate pe numele titularului contului. Plățile de la terți sunt interzise.
• Ori de câte ori este posibil, retragerea se efectuează prin aceeași metodă cu care a fost făcută depunerea.
• Suma minimă de retragere este de 10 €, iar limitele sunt de 4.000 € pe zi, 16.000 € pe săptămână și 50.000 € pe lună; sumele mai mari se plătesc în tranșe.
• Transferurile de fonduri între conturile jucătorilor nu sunt permise.

7. Raportarea activităților suspecte

Angajații noștri sunt instruiți să identifice și să raporteze intern orice tranzacție sau comportament suspect. Ofițerul de conformitate analizează sesizarea și, atunci când suspiciunea se confirmă, transmite un raport autorităților competente, conform obligațiilor legale aplicabile.

Raportarea se face fără informarea prealabilă a jucătorului vizat, întrucât legislația aplicabilă interzice divulgarea acestui fapt. Pe durata analizei, contul și tranzacțiile aferente pot fi suspendate.

8. Măsuri în caz de nerespectare

Dacă se constată o încălcare a acestei politici sau a legislației aplicabile, cazinoul poate:

• suspenda temporar contul și tranzacțiile aferente;
• solicita documente suplimentare înainte de orice plată;
• anula pariurile și reține câștigurile obținute cu încălcarea regulilor;
• închide definitiv contul;
• transmite informațiile relevante autorităților competente.

9. Păstrarea datelor

Documentele de identificare, înregistrările tranzacțiilor și rapoartele interne se păstrează pe durata impusă de legislația aplicabilă în materie de prevenire a spălării banilor, calculată de la încheierea relației cu jucătorul. Datele sunt prelucrate în conformitate cu Regulamentul (UE) 2016/679 (GDPR), sunt transmise prin criptare SSL modernă și sunt accesibile doar personalului autorizat din departamentul de conformitate.

10. Instruire și responsabilități

Personalul implicat în verificarea conturilor, în procesarea plăților și în asistența pentru jucători participă periodic la sesiuni de instruire privind prevenirea spălării banilor și identificarea tranzacțiilor suspecte. Responsabilitatea aplicării acestei politici revine ofițerului de conformitate, care raportează conducerii operatorului.

11. Actualizarea politicii

Politica este revizuită periodic și ori de câte ori intervin modificări ale cadrului legal sau ale cerințelor autorității de licențiere. Modificările substanțiale sunt anunțate pe site, împreună cu data ultimei actualizări.

12. Contact

Pentru întrebări legate de această politică sau de documentele solicitate, scrie-ne prin live chat, disponibil 24 de ore din 24, 7 zile din 7, sau la support@bizzocasino.com.

Actualizat pe 5 noiembrie 2026.